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集合信托预期收益有所回暖

发布时间:2019-10-09 17:13:03

最新数据显示,上周,产品虽然在成立数量上有所减少,但成立规模并没有随之减少,反而增长了9.78%,一扫过去两周的疲软状态,呈现出迎头向上的趋势。对此,分析人士表示,虽然成立规模有所上升,上升势头却并非猛烈,增幅9.78%仍然是个稳健的区间。“在信托业实现转型突破的过程中,越来越多的信托公司转向"深耕细作"式的内涵式发展、精细化管理、高科技含量产品、主动性管理的创新模式,构建信托行业独有的核心竞争力,实现可持续发展。因此,近期信托资产规模增速放缓,初步判断是信托业在创新转型中的一种理性选择。”

发行规模环比缩减

从统计数据来看,上周由方正信托成立的“广西金投流动资金贷款集合资金信托计划第二期”融资规模达6.25亿元,为当周成立规模最大的产品,投资方式为信托贷款;融资规模最小的产品依然来自苏州信托,其成立的“华荣H1304(平衡配置)第6期集合资金信托计划”融资规模为2000万元,投资方式为其他投资。截至上周末,7月共成立产品249款,募集资金406.80亿元。

另一方面,与成立市场不同,上周发行数量及发行规模环比有所下降,前周刚出现的回暖迹象随之降温。其中,发行数量减少16.13%,发行规模随即缩减9.42%。从发行的信托产品投资领域来看,基础产业领域规模4.5亿元,金融领域规模2.8亿元,领域规模25.84亿元,工商企业领域规模30.20亿元。

用益金融信托研究院研究员陈思诗表示,前周独领风骚的基础产业领域规模及金融领域上周占比大幅下降,而房地产领域及工商企业规模占比大幅增长,整体信托资金分布有待进一步调整,信托正处于转型升级的关键时期。当前面临的不确定性、不稳定性因素正在增多,要求信托公司不断调整,重新审视业务领域及业务模式的选择。

数据显示,上周发行规模最大的为21亿元,即发行的“洪熙1号集合资金信托计划”,投向工商企业领域,投资方式为股权投资;发行规模最小的为四川信托发行的“中梁1号股权投资集合资金信托计划”,投向房地产领域,投资方式亦为股权投资。截至上周末,7月共发行产品192款,募集资金364.06亿元。

产品收益率显著回升

据统计,上周成立的集合信托产品中,固定收益类产品平均期限为2.09年,环比延迟0.26年,产品流动性持续减慢。除开放型产品外,上周公布期限的38款固定收益类产品中,2年及以上中长期产品共20款,而1.5年及以下的产品18款,产品期限分布相对平均。

从统计数据来看,上周固定期限产品平均期限最长10年,为华润信托发行的“中国龙平衡对冲尊享1号集合资金信托计划”,资金运用方式为证券投资,投向金融领域;而期限最短的仅为1年,分别为新时代信托发行的“恒新63号集合资金信托计划第16期”及“恒新60号集合资金信托计划第26期”,资金运用方式均为权益投资,投向金融领域;华信信托发行的“悦信理财一年期55、56期集合资金信托计划”资金运用方式均为组合运用,投向工商企业领域;方正信托发行的“东兴73号集合资金信托计划”资金运用方式为权益投资,投向房地产领域。

从平均收益率来看,上周成立的信托产品预期年化收益率为6.97%,环比上升0.24个百分点,随着产品期限的延长,收益率有显著回升。从各期限平均收益水平来看,收益最高的为1年及以下期限产品,收益率为7.25%,环比上升0.83个百分百;1.5-2年期产品及2年及以上期限产品,收益率均为6.82%,环比分别下跌0.62及0.55个百分比。“近期信托产品预期年化收益跌宕起伏,平均期限亦呈现一定幅度的波动。”陈思诗表示,根据发行规模及预期收益情况,收益指数上周呈下跌趋势。总体来看,在经济下行和行业竞争加剧的双重压力下,信托行业的发展趋势也是当前整个经济形势的缩影,在整体资产规模继续增长的同时,信托报酬率很可能会继续下行。

据悉,上周融资规模最大依旧是权益投资类产品,共成立11款,募集资金达18.55亿元,占总规模的32.59%,融资规模及占比环比有所增长;贷款类产品增势凶猛,紧逼权益类投资,共成立8款,募集18.48亿元,占比32.45%;其他类投资共成立8款产品,募集资金12.78亿元,规模环比小幅下跌;组合运用共成立8款产品,募集5.62亿元,占比9.87%,数量及规模环比亦小幅回落。

另外,上周成立的41款集合信托产品中,其他领域类投资共成立13款产品,规模占比近一半,达28.18亿元;房地产领域投资位居第二,共成立8款产品,规模达13.68亿元,占比24.03%;基础产业领域投资占比有所回升,共成立3款产品,规模达7.93亿元;金融领域投资规模大幅下降,成立12款产品,规模仅5.13亿元,占比9.01%;工商企业领域占比亦有所下降,成立3款产品,规模为2.02亿元,占比4.55%。

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